Geldanlage mit Einmalbetrag

Wenn Sie einen größeren Geldbetrag anlegen möchten (zum Beispiel aus einem Sparguthaben, Immobilienverkauf oder Erbe), stehen Sie angesichts der derzeitigen Finanzmarktlage vor einer schwierigen Entscheidung. Anlagen wie Sparbuch, Staatsanleihen, Tages- oder Festgeld werfen aktuell äußerst niedrige Zinsen ab, die nicht einmal die Inflationsrate ausgleichen. Dagegen lässt sich mit Aktien zwar mehr Geld verdienen, aber sie unterliegen Kursschwankungen und sind daher eher spekulativ.

Entscheiden Sie sich für eine Geldanlage mit der für Sie passenden Balance von Sicherheit und Rentabilität: Die Portfolio Plus Police verbindet die Steuervorteile der klassischen Rentenversicherung mit einer aktiv gemanagten Vermögensverwaltung.

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Vorteile der Portfolio Plus Police

  • Intelligente Kombination einer Rentenversicherung mit einem aktiv gemanagten Portfolio

  • Attraktive Versteuerung als Rentenversicherung

  • Hohe Rendite

  • Übersichtliches Geldanlageprodukt – einfach strukturiert in drei wählbare Portfolios

  • Mittel- bis langfristige Anlagezeiträume (ab 3 Jahre)

  • Versicherungsvermögen bei Bedarf kurzfristig verfügbar

  • Expertise und Finanzstärke der AXA Gruppe

 
  

Holen Sie das Beste aus Ihrem Geld heraus

Ihr Anlageziel entscheidet über die Anlageform: Die Fondsmanager nutzen ihr Wissen und ihre Erfahrung, um die für Sie passende Balance zwischen sicherheits- und chancenorientierten Anlagen zu finden.

 
  

So funktioniert die Geldanlage mit Einmalbetrag

  • Sie wählen eines von drei Portfolios und zahlen eine größere Summe als Einmalbetrag ein – mindestens 15.000 €
  • Während der Laufzeit sind weitere Zuzahlungen ab 2.500 € möglich
  • Das eingezahlte Kapital vermehrt sich zunächst ohne Abzug von Steuern – diese werden erst bei Auszahlung der Versicherungs­leistung fällig
  • Sie können während der Laufzeit jederzeit ganz oder teilweise auf das Vermögen zugreifen
  • Zum Ablauftermin können Sie sich Kapital als Gesamtbetrag oder als lebenslange monatliche Rente auszahlen lassen
 
  

Drei Portfolios – von sicherheits- bis chancenorientiert

Die Fondsmanager stellen für Sie Portfolios aus unterschiedlichen Anlageklassen wie z. B. Aktien- oder Rentenfonds bedarfs- und risikogerecht zusammen. Das Besondere: Die Portfolio Plus Police rückt die Wertstabilität Ihrer Anlage in den Vordergrund. Drei gemanagte Portfolios mit ganz unterschiedlichen Anlageprofilen stehen zur Wahl: Sicherheit, Wachstum und Chance.

Für Sicherheitsorientierte:
Portfolio Balance 3

  • Anlageziel: Mittel- bis langfristiger
    Kapitalzuwachs

  • Empfohlene Anlagedauer:
    Ab 3 Jahre

  • Zielschwankungsbandbreite*
    von 2 bis 5 %

Für Wachstumsorientierte:
Portfolio Balance 5

  • Anlageziel: Mittel- bis langfristiger Kapitalzuwachs

  • Empfohlene Anlagedauer:
    Ab 5 Jahre

  • Zielschwankungsbandbreite*
    von 5 bis 10 %

Für Chancenorientierte:
Portfolio Balance 10

  • Anlageziel: Mittel- bis langfristiger Kapitalzuwachs

  • Empfohlene Anlagedauer:
    Ab 10 Jahre

  • Zielschwankungsbandbreite*
    von 10 bis 15 %

* Die Einhaltung der angegebenen Zielschwankungsbandbreite kann nicht jederzeit garantiert werden. Sie kann vereinzelt höher oder niedriger ausfallen.

 
  

Unser Tipp

So sichern Sie sich bis zu 2,1 % zusätzliche Zinsen: Geldanlage-Duo ist die perfekte Kombination aus Portfolio Plus Police und einer Festgeldanlage. Ein zusätzlicher Ertrag von bis zu 2,1 % ist Ihnen garantiert.

 
  

Die Vorteile der Geldanlage-Duo

  • Zwischen 30 % und 70 % werden als Festgeld für mindestens
    1 Jahr angelegt
  • Restbetrag des Kapitals wird für mindestens 3 Jahre in die
    Portfolio Plus Police investiert
  • Festgeldkonditionen ergeben sich aus der Höhe des Festgeldanteils
  • Sonderkonditionen von 2,1 % Zinsen beim Verhältnis 30 % Festgeld und 70 % Portfolio Plus Police

  

    

Zu diesem Produkt stellen wir für Privatrenten Basisinformationsblätter zur Verfügung.
>> Zu den Basisinformationsblättern

 
  

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