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So sichern Sie sich bis zu 4 % zusätzliche Zinsen p.a.*: Geldanlage-Duo ist die perfekte Kombination aus Portfolio Plus Police und einer Festgeldanlage. Ein zusätzlicher Ertrag von bis zu 4 % p.a.* ist Ihnen garantiert.
Ratgeber
Geldanlage mit Einmalbetrag
Wenn Sie einen größeren Geldbetrag anlegen möchten (zum Beispiel aus einem Sparguthaben, Immobilienverkauf oder Erbe), stehen Sie angesichts der derzeitigen Finanzmarktlage vor einer schwierigen Entscheidung. Anlagen wie Sparbuch, Staatsanleihen, Tages- oder Festgeld werfen aktuell äußerst niedrige Zinsen ab, die nicht einmal die Inflationsrate ausgleichen. Dagegen lässt sich mit Aktien zwar mehr Geld verdienen, aber sie unterliegen Kursschwankungen und sind daher eher spekulativ.
Entscheiden Sie sich für eine Geldanlage mit der für Sie passenden Balance von Sicherheit und Rentabilität: Die Portfolio Plus Police verbindet die Steuervorteile der klassischen Rentenversicherung mit einer aktiv gemanagten Vermögensverwaltung.
Vorteile der Portfolio Plus Police
Holen Sie das Beste aus Ihrem Geld heraus
Ihr Anlageziel entscheidet über die Anlageform: Die Fondsmanager nutzen ihr Wissen und ihre Erfahrung, um die für Sie passende Balance zwischen sicherheits- und chancenorientierten Anlagen zu finden.
So funktioniert die Geldanlage mit Einmalbetrag
- Sie wählen eines von drei Portfolios und zahlen eine größere Summe als Einmalbetrag ein – mindestens 15.000 €
- Während der Laufzeit sind weitere Zuzahlungen ab 2.500 € möglich
- Das eingezahlte Kapital vermehrt sich zunächst ohne Abzug von Steuern – diese werden erst bei Auszahlung der Versicherungsleistung fällig
- Sie können während der Laufzeit jederzeit ganz oder teilweise auf das Vermögen zugreifen
- Zum Ablauftermin können Sie sich Kapital als Gesamtbetrag oder als lebenslange monatliche Rente auszahlen lassen
Drei Portfolios – von sicherheits- bis chancenorientiert
Die Fondsmanager stellen für Sie Portfolios aus unterschiedlichen Anlageklassen wie z. B. Aktien- oder Rentenfonds bedarfs- und risikogerecht zusammen. Das Besondere: Die Portfolio Plus Police rückt die Wertstabilität Ihrer Anlage in den Vordergrund. Drei gemanagte Portfolios mit ganz unterschiedlichen Anlageprofilen stehen zur Wahl: Sicherheit, Wachstum und Chance.
Für Sicherheitsorientierte:
Portfolio Balance 3
Für Wachstumsorientierte:
Portfolio Balance 5
Für Chancenorientierte:
Portfolio Balance 10
* Die Einhaltung der angegebenen Zielschwankungsbandbreite kann nicht jederzeit garantiert werden. Sie kann vereinzelt höher oder niedriger ausfallen.
Unser Tipp
Die Vorteile der Geldanlage-Duo
- Zwischen 30 % und 70 % werden als Festgeld für mindestens
1 Jahr angelegt - Restbetrag des Kapitals wird für mindestens 3 Jahre in die
Portfolio Plus Police investiert
- Festgeldkonditionen ergeben sich aus der Höhe des Festgeldanteils
- Sonderkonditionen von 4 % Zinsen p.a.* beim Verhältnis 30 % Festgeld und 70 % Portfolio Plus Police
* Zinssatz freibleibend (Stand 01.04.2024).
Zu diesem Produkt stellen wir für Privatrenten Basisinformationsblätter zur Verfügung.
>> Zu den Basisinformationsblättern
Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungen zum Finanzprodukt „Portfolio Plus Police“ finden Sie hier:
>> PAI Statement gem. Art. 7 Offenlegungsverordnung, Version 2023-01 vom 05.01.2023
>> Informationen nach Art. 10 der Offenlegungsverordnung, Version 2024-01 vom 26.02.2024
